निवेश के लिए बेहतर हैं कोटक बैंक के म्‍यूचुअल फंड SIP

पिछले कुछ वर्षों में SIP ने निवेशकों का ध्यान मुख्य रूप से अनुशासित और नियमित निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक लक्ष्यों को पूरा करने की क्षमता के कारण आकर्षित किया है और उदय कोटक द्वारा वर्ष 1985 में स्थापित कोटक म्यूचुअल फंड एक ऐसी AMC कंपनी है जो एसआईपी विकल्पों का चयन करती है ताकि निवेशक अपने निवेश के चयन के साथ-साथ जोखिम प्रोफाइल प्रस्ताव पर सर्वोत्तम योजना का विकल्प चुन सकें। तो यहां विचार करने के लिए कुछ अच्छे SIP विकल्पों का सुझाव दिया गया हैः

कोटक क्लासिक इक्विटी रेगुलर प्लान

इक्विटी लार्ज कैप फंड में 30 अप्रैल, 2018 से कुल संपत्तियां 334 करोड़ रुपये है। फंड का बेंचमार्क निफ्टी 100 है। इस एसआईपी के लिए निवेशकों को न्यूनतम प्रति माह 1000 रुपये लगाने की जरूरत है, जबकि योजना में प्रारंभिक निवेश राशि 5000 रुपये है। ग्रोथ प्लान के तहत इस योजना का NAV 49.84 रुपये है और डिविडेंड प्लान के तहत 20.318 रुपए।

फंड से 1 साल का रिटर्न 18.38 प्रतिशत है जबकि क्रमशः 3 और 5 साल का रिटर्न 12.47 प्रतिशत और 15.54 प्रतिशत है। फंड के शीर्ष होल्डिंग्स में HDFC बैंक, एलएंडटी, एचयूएल, आरआईएल और मारुति सुजुकी जैसे शेयर शामिल हैं।

 

कोटक सलेक्ट फोकस फंड रेगुलर- ग्रोथ

यह प्रमुख फंड हाउस से शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों में से एक है। इस फंड में कुल संपत्तियां 19,228 करोड़ रुपये (30 अप्रैल, 2018 को) के प्रबंधन में है। पिछले एक साल में बड़े कैप इक्विटी फंड ने 7.42 प्रतिशत रिटर्न प्रदान किया, जबकि इसके 3 और 5 साल के रिटर्न क्रमशः 13.63 प्रतिशत और 19 .86 प्रतिशत पर रहे। क्रिसिल ने इस फंड को बड़े-बड़े श्रेणी के फंडों में पहली जगह में रखा है।

ग्रोथ प्लान के तहत इस प्लान का अंतिम एनएवी 32.916 रुपये है। जबकि डिविडेंड प्लान के लिए यह 23.47 रुपये है। विशेष रूप से फंड पोर्टफोलियो में एचडीएफसी बैंक, आरआईएल, एलएंडटी, एचडीएफसी, आईसीआईसीआई बैंक और इंफोसिस शामिल हैं।

फंड बेंचमार्क निफ्टी 200 सूचकांक ट्रैक करता है। निवेशक फंड में कम से कम 1000 रूपए की SIP शुरू कर सकते हैं। जबकि एसआईपी में न्यूनतम निवेश 5000 रूपए निश्चित रूप से है।

एसआईपी के लिए न्यूनतम 6 चेक की आवश्यकता है। श्रेणी के भीतर, इसके सहकर्मी इन्वेस्को इंडिया लार्ज कैप फंड 12.84 प्रतिशत की वापसी के साथ एक साल के प्रदर्शन के मामले में अग्रणी है।

 

कोटक इमरजिंग इक्विटी स्कीम रेगुलर प्लान

ओपन एंड इक्विटी ग्रोथ स्कीम में कुल एयूएम 3,286 करोड रुपए (30 अप्रैल, 2018 को) है। इस योजना का निवेश उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो से दीर्घकालिक पूंजी सराहना उत्पन्न करना है। फंड बेंचमार्क एस एंड पी बीएसई मिड स्मॉल कैप इंडेक्स है। पिछले 3 और 5 वर्षों में फंड से एक वर्ष की वापसी 9.51 प्रतिशत रही है, जबकि फंड योजना में क्रमश: 16.24 प्रतिशत और 25.82 प्रतिशत रिटर्न की पेशकश की गई है।

यह फंड के पोर्टफोलियो पर विचार करने योग्य है जो मुख्य रूप से मध्य और छोटी-मोटी कंपनियों को शामिल करता है। 17 मई, 2018 को ग्रोथ प्लान के तहत फंड का एनएवी 40.18 रुपये है। इसमें कोई भी व्यक्ति प्रतिमाह न्यूनतम 100 रूपए से एसआईपी शुरू कर सकते हैं। जबकि प्रारंभिक निवेश 5,000 रुपये है। फंड स्टॉक पोर्टफोलियो में इंडसइंड बैंक, अतुल, रैमको सीमेंट्स, आरबीएल बैंक, बाटा इंडस्ट्रीज और सुप्रीम इंडस्ट्रीज शामिल हैं।

 

कोटक मंथली इनकम प्लान रेगुलर प्लान

यह एक ओपन-एंडेड इनकम फंड है और इसमें मासिक आय निश्चित नहीं है। इस योजना में निवेश करने का उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से जुड़े उपकरणों में मामूली एक्सपोजर के साथ ऋण उपकरणों के पोर्टफोलियो पर रिटर्न बढ़ाने का है।

कोटक के फंड में 30 अप्रैल 2018 का कुल AUM 372 करोड़ रुपए है। ग्रोथ प्लान के तहत फंड का अंतिम एनएवी 29.46 रूपए है। पिछले एक साल में फंड ने 3.56 फीसदी का रिटर्न पाया है, जबकि तीन साल का रिटर्न 8.49 फीसदी रहा है। फंड के शीर्ष ऋण होल्डिंग्स में 8.5 प्रतिशत GOI 2022 सेंट्रल गर्वमेंट लोन, रिलायंस जियो इन्फोकॉम 90-डी 30/05/2018 कमर्शियल पेपर, 10.9 प्रतिशत पंजाब और सिंध बैंक 2099 और 10.9 प्रतिशत पंजाब और सिंध बैंक 2099 शामिल है।

फंड के शीर्ष इक्विटी होल्डिंग में आईटीसी, टाटा मोटर्स, सन टीवी, महिंद्रा एंड महिंद्रा, बाटा इंडिया और आरबीएल बैंक शामिल हैं। आप 5000 रुपये की शुरुआती एसआईपी के साथ कम से कम 1000 रुपये की एसआईपी के साथ इस योजना में निवेश कर सकते हैं। एसआईपी के लिए आवश्यक चेक की न्यूनतम संख्या 6 है।

 

कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड - रेगुलर फंड हाइब्रिड इक्विटी-

उन्मुख फंड में कुल एयूएम 1,996 करोड रुपए (30 अप्रैल, 2018 को) है। 17 मई, 2018 को ग्रोथ प्लान के तहत फंड का एनएवी 13.45 रुपये है। पिछले एक साल में फंड ने 8.61 प्रतिशत रिटर्न जनरेट किया है, जबकि पिछले तीन वर्षों में 8.12 प्रतिशत की कमाई हुई है।

फंड बेंचमार्क निफ्टी 50 आर्बिट्रेज (75), निफ्टी 50 (25) ट्रैक करता है और मामूली हाई रिस्क लेता है। फंड की शीर्ष इक्विटी होल्डिंग्स में जीएमआर इंफ्रा, जिंदल स्टील एंड पावर, कैपिटल फस्र्ट, टीसीएस इत्यादि जैसे स्टॉक शामिल हैं।

जबकि फंड टॉप डेट होल्डिंग में HDFC बैंक, एक्सिस बैंक टर्म डिपॉजिट, 8.75 प्रतिशत एक्सिस बैंक बॉन्ड इत्यादि शामिल हैं। एसआईपी के साथ शुरू करने के लिए न्यूनतम निवेश 5000 रुपए और मासिक एसआईपी राशि कम से कम 1000 रुपये हो सकती है।

साथ ही, इस बात पर ध्यान दिया जाना चाहिए कि वित्त वर्ष 2018-19 की शुरुआत से इक्विटी म्यूचुअल फंड योजना पर LTCG कर की शुरूआत के बाद, इन योजनाओं में भारी छूट मिली है लेकिन पिछली ऋणमुक्ति के लिए प्रवाह अब तेजी से बढ़ रहा है।