Mutual Fund : साल भर में 84.8 फीसदी बढ़ा दी दौलत, इस स्कीम ने बरसाया पैसा

नई दिल्ली, मई 22। इस समय जो भी निवेशक म्यूचुअल फंड में निवेश नहीं कर रहे, वो नुकसान में हैं। इसकी दो अहम वजह हैं। पहला कि वो उस शानदार रिटर्न से दूर हैं, जो एफडी या पोस्ट ऑफिस की किसी स्कीम की तुलना में कहीं अधिक हो सकता है। दूसरे न्यूनतम जोखिम के साथ पैसा कमाना। म्यूचुअल फंड में कम जोखिम इसलिए होता है, क्योंकि आपका पैसा जानकार पूरी रिसर्च के साथ अलग-अलग जगह लगाते हैं। इन जानकारों पर किसी खास स्कीम/फंड को संभालने की जिम्मेदारी होती है। इन्हीं को फंड मैनेजर कहा जाता है। कई ऐसी म्यूचुअल फंड स्कीमें हैं, जिन्होंने बीते एक साल में निवेशकों को काफी तगड़ा रिटर्न दिया है। इन्हीं में से एक स्कीम की डिटेल हम आपको यहां देंगे।

यूटीआई मिडकैप म्‍यूचुअल फंड

हम यहां बात करने जा रहे हैं यूटीआई मिडकैप म्‍यूचुअल फंड की। इस फंड ने बीते एक साल में निवेशकों पर जम पर पैसा बरसाया है। इसने 1 साल में 84.8 फीसदी रिटर्न दिया है। यानी जिस किसी निवेशक ने इस स्कीम में 5 लाख रु का निवेश किया होगा, उसकी निवेश राशि इस समय 9.24 लाख रु हो गयी होगी। यूटीआई मिडकैप म्‍यूचुअल फंड फंड एक बहुत पुरानी स्कीम है। इसकी शुरुआत अप्रैल 2004 में हुई थी।

कितना है एक्सपेंस रेशियो

इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 2.21 फीसदी है। आपके लिए यह जानना जरूरी है कि एक्सपेंस रेशियो क्या होता है। किसी स्कीम में जो रिटर्न मिलता है कंपनी उसका एक्सपेंस रेशियो बतौर कमीशन काट लेगी। यानी अगर 100 फीसदी रिटर्न मिला तो आपको यहां 2.21 फीसदी घटा कर बाकी रिटर्न मिलेगा। म्यूचुअल फंड कंपनी आपके पैसे का मैनेजमेंट और दूसरे खर्चे वहन करती है। इसलिए पहले से एक एक्सपेंस रेशियो तय होता है। यह एक तरह की फीस है।

6 महीने का रिटर्न

1 साल के अलावा बाकी अवधियों की बात करें तो एसबीआई कोंट्रा फंड ने 6 महीनों में 26.29 फीसदी मुनाफा कराया है। यानी 1 लाख रु के निवेश पर निवेशकों को 26.29 हजार रु का मुनाफा हुआ। इसी तरह तीन महीनों में इस फंड ने 6.45 फीसदी रिटर्न दिया। तीन महीनों में इस फंड ने 5.96 फीसदी रिटर्न दिया है। जो साल भर की एफडी पर मिल रही ब्याज दर जितना है।

इन सेक्टरों में किया हुआ है निवेश

यूटीआई मिडकैप म्‍यूचुअल फंड ने जिन टॉप 5 सेक्टरों में निवेश किया है उनमें हेल्थकेयर, फाइनेंशियल, ऑटोमोबाइल, केमिकल और सर्विसेज शामिल हैं। इन सेक्टरों में कंपनी ने क्रमश: 11.23 फीसदी, 17.17 फीसदी, 11.23 फीसदी, 10.54 फीसदी और 9.23 फीसदी पैसा निवेश किया हुआ है।

म्यूचुअल फंड पर टैक्स

म्यूचुअल फंड में टैक्स दो अवधियों के आधार पर लगता है। इनमें शॉर्ट टर्म और लॉन्ग टर्म अवधि शामिल हैं। पहले बात करते हैं शॉर्ट टर्म की। शॉर्ट टर्म कैपिटल गैन पर भी टैक्स दो तरह से लगता है। इनमें इक्विटी ऑरिएंटेड स्कीम पर 15 फीसदी टैक्स लगेगा। बाकी सभी फंड्स में मुनाफे पर टैक्स लगेगा, जो आपकी टैक्स स्लैब से हिसाब से लगेगा। जैसे कि अगर आप 15 फीसदी टैक्स स्लैब में आते हैं तो मुनाफे पर उसी हिसाब से टैक्स लगेगा। म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म पर अलग तरह से टैक्स लगता है। दूसरे इसमें टैक्स पर छूट भी मिलती है। अगर आपने इक्विटी ऑरिएंटेड स्कीम में पैसा लगाया है तो आपको 1 लाख रु तक के लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स पर छूट मिलेगी। इससे अधिक होने पर 10 फीसदी टैक्स लगाया जाएगा।