4 स्टार रेटिंग वाला है ये Equity Mutual Fund, फायदा भी करा रहा दमदार

Equity Mutual Fund : टॉरस बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एक सेक्टोरल - बैंकिंग म्यूचुअल फंड है। ये फंड एक ऐसे पोर्टफोलियो के माध्यम से कैपिटल ग्रोथ जनरेट करना चाहता है जो मुख्य रूप से उन बैंकिंग, फाइनेंस और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफशी) के इक्विटी और इक्विटी रिलेटेड इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है जो बीएफएसआई सेक्टर का हिस्सा बनते हैं। इसके डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ऑप्शन के तहत फंड की डिटेल यहां दी गयी है।

टॉरस बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड
टॉरस बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 22 जुलाई 2022 को टॉरस म्यूचुअल फंड की तरफ से लॉन्च किया गया 10 साल पुराना इक्विटी-सेक्टोरल म्यूचुअल फंड है। यह अपनी कैटेगरी का एक स्मॉल साइज का ओपन एंडेड फंड है जिसमें कोई लॉक-इन अवधि नहीं है। इस फंड को वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार रेटिंग दी है। फंड के डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ प्लान के अनुसार, 31 अक्टूबर 2022 तक इसके पास एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) 9 करोड़ रुपये की है और 10 नवंबर 2022 तक इसकी नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) 47.7800 रुपये थी। 30 सितंबर, 2022 तक, फंड का एक्सपेंस रेशियो 1.62 फीसदी है।

जोखिम भी है अधिक
इसका रिटर्न ग्रेड एवरेज से अधिक है और रिस्क ग्रेड एवरेज है। इसका टर्नओवर 65 फीसदी है। टर्नओवर उस फ्रीक्वेंसी को पेश करता है जिस पर फंड की होल्डिंग खरीदी और बेची जाती है। इसका बेंचमार्क एसएंडपी बीएसई बैंकेक्स टीआरआई है। निवेश पर रिटर्न के लिए, फंड को सेबी रिस्कोमीटर के अनुसार काफी अधिक जोखिम भरा बताया गया है।

जानिए फंड की जरूरी डिटेल
अब बात करते हैं कि निवेश करने के लिए जरूरी डिटेल। इस फंड में न्यूनतम निवेश 5,000 रुपये है, जबकि न्यूनतम एसआईपी निवेश राशि 1,000 रुपये है। वहीं न्यूनतम अतिरिक्त निवेश 1,000 रुपये और न्यूनतम बैलेंस भी 5,000 रुपये है। वहीं एग्जिट लोड 0.5 फीसदी है, यदि आप 7 दिनों के भीतर फंड से निकलते हैं तो।

कितना दिया रिटर्न
एकमुश्त यानी एक बार में निवेश की गयी बड़ी राशि पर रिटर्न फंड की शुरुआत की तारीख से अब तक वार्षिक औसत आधार पर 11.83 फीसदी रहा है। इसने 3 वर्षों में कैटेगरी के एवरेज की तुलना में बेहतर वार्षिक रिटर्न दिया है। 3 सालों में इसका सालाना रिटर्न 11.24 फीसदी, 2 सालों में 18.85 फीसदी और 1 साल में 5.45 फीसदी रहा है।

जानिए एसआईपी रिटर्न
एसआईपी पर रिटर्न फंड का बीते 5 सालों में वार्षिक औसत आधार पर 15.28 फीसदी रहा है। 3 सालों में इसका सालाना रिटर्न 19.56 फीसदी, 2 सालों में 16.31 फीसदी और 1 साल में 24.33 फीसदी रहा है।

कैसा है फंड का पोर्टफोलियो
फंड का प्राइमरी निवेश बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज सेक्टर की कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज में है। फंड का इक्विटी में 98.47 फीसदी निवेश और बाकी 1.53 फीसदी कैश एंड कैश इक्विवैलेंट में है। फंड ने कुल 25 शेयरों में निवेश किया है। सेक्टर वाइज होल्डिंग्स में देखें तो फंड की मुख्य रूप से दो-क्षेत्रों, वित्तीय और बीमा में होल्डिंग्स हैं। वित्तीय क्षेत्र में 96.81% और बीमा क्षेत्र में शेष 1.66% निवेश है। फंड की शीर्ष 10 होल्डिंग्स में आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (एसबीआई), कोटक महिंद्रा बैंक, एक्सिस बैंक, बैंक ऑफ बड़ौदा, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया, बजाज फाइनेंस, होम फर्स्ट फाइनेंस कंपनी इंडिया और केनरा बैंक शामिल हैं।