Tax Saver Equity Fund : सालाना दिया 23.9 फीसदी रिटर्न, SIP के लिए बेस्ट ऑप्शन

मिली है 4 स्टार रेटिंग

यह अपनी कैटेगरी का टैक्स सेवर इक्विटी स्मॉल फंड है। यह फंड आयकर अधिनियम की धारा 80सी के तहत कर बचत के साथ-साथ लॉन्ग टर्म में पैसा बनाने के लिए बेहतर है। फंड को वैल्यू रिसर्च द्वारा 4-स्टार और क्रिसिल द्वारा 4-स्टार रेटिंग दी गई है। यह देखते हुए कि यह एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है, इसे निवेश के लिए एक बहुत ही उच्च जोखिम वाली स्कीम के रूप में क्लासिफाई किया गया है।

 

कितनी है एयूएम

31 अक्टूबर, 2022 तक, फंड के डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ विकल्प के तहत, इसकी एयूएम 576 करोड़ रुपये हैं, जबकि 24 नवंबर, 2022 तक फंड की नेट एसेट वैल्यू 46.6200 रुपये है। फंड का बेंचमार्क एसएंडपी बीएसई 500 टीआरआई है। यह योजना इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज वाले पोर्टफोलियो में पर्याप्त निवेश करके लंबी अवधि में आपकी पूंजी बढ़ाएगी। हालाँकि, इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि योजना का निवेश उद्देश्य प्राप्त हो ही जाएगा।

जानिए निवेश की डिटेल

इस फंड में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये और उसके बाद 500 रुपये के गुणकों में निवेश किया जा सकता है। वहीं न्यूनतम एसआईपी निवेश राशि भी 500 रुपये है। न्यूनतम निकासी यानी आप कम से कम 500 रुपये ही निकाल सकते हैं। एग्जिट लोड इसमें कुछ नहीं है। मगर एक्सपेंस रेशियो 31 अक्टूबर 2022 तक 1.61 फीसदी का है। लॉक-इन अवधि 3 वर्ष है।

चेक करें फंड का रिटर्न

फंड का लम्पसम निवेश पर सालाना रिटर्न एक साल में 4.09 फीसदी, 2 साल में 25.06 फीसदी, 3 साल में 20.55 फीसदी और 5 साल में 13.77 फीसदी रहा है। फंड का एसआईपी निवेश पर सालाना रिटर्न एक साल में 16.98 फीसदी, 2 साल में 17.15 फीसदी, 3 साल में 23.90 फीसदी और 5 साल में 19.04 फीसदी रहा है।

चेक करें फंड का पोर्टफोलियो

घरेलू इक्विटी में फंड का 95.69% निवेश है। इक्विटी निवेश के मामले में, फंड ने लार्ज-कैप शेयरों में 61.24%, मिड-कैप शेयरों में 7.52% और स्मॉल-कैप शेयरों में 7.86% का निवेश किया है। बेहद कम 0.06% डेब्ट में निवेश किया हुआ है, जबकि 4.25% कैश और कैश इक्विवेलेंट उपकरणों में है। फंड का कुल निवेश 62 शेयरों में है, जबकि इसने 14 सेक्टरों में निवेश किया है, जिनमें से अधिकांश फाइनेंशियल सेक्टर में हैं। फंड के टॉप 10 निवेश वाले सेक्टरों में फाइनेंशियल, टेक, एनर्जी, ऑटोमोबाइल, कंज्यूमर स्टेपल, कैपिटल गुड्स, केमिकल्स, हेल्थकेयर, सर्विसेज और कम्युनिकेशंस हैं। जैसा कि बताया गया है, फंड का फाइनेंशियल क्षेत्रों में निवेश ज्यादा है, तो इसकी टॉप 10 होल्डिंग्स में भी इसी सेक्टर की अधिक कंपनियां हैं। इनमें आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, इंफोसिस, रिलायंस, टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज (टीसीएस), स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (एसबीआई), एक्सिस बैंक, भारती एयरटेल, बजाज फाइनेंस और एनटीपीसी शामिल हैं।