4 स्टार रेटिंग वाला दमदार Smallcap Mutual Fund, 3 साल में किया पैसा डबल

Smallcap Mutual Fund : कोटक स्मॉल कैप फंड कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड का एक टॉप रेटेड इक्विटी म्यूचुअल फंड है। फंड का डायरेक्ट प्लान 01 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था। फंड ने लंबी अवधि की एसआईपी पर अच्छा रिटर्न दिया है। आगे हम आपको यहां फंड के रिटर्न, उद्देश्य, पोर्टफोलियो और बाकी डिटेल बताएंगे। साथ ही जानेंगे कि इस फंड को कितनी रेटिंग मिली है।

कोटक स्मॉल कैप फंड
यह एक ओपन एंडेड मिड साइज का स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड है जिसमें कोई लॉक-इन अवधि नहीं है। स्कीम के डायरेक्ट ग्रोथ ऑप्शन के तहत फंड के पास 31 अक्टूबर 2022 तक 8,614 करोड़ रुपये की एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) है, जबकि 14 नवंबर 2022 तक इसकी नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) 187.5090 रुपये है। इसका बेंचमार्क निफ्टी स्मॉलकैप 250 ट्राई है। इसे वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार और क्रिसिल ने 3 स्टार रेटिंग दी है।

स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश
इसे 4 स्टार तक रेटिंग मिली है। मगर सेबी के रिस्कोमीटर के मुताबिक, यह काफी हाई रिस्क वाला फंड है। यह फंड मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करके इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज के डायवर्सिफाई पोर्टफोलियो से कैपिटल बनाना चाहता है। स्मॉलकैप शेयरों में संभावित ग्रोथ का लाभ देने के लिए यह फंड अच्छी स्थिति में है।

जानिए निवेश राशि की डिटेल
इस फंड में न्यूनतम निवेश 5,000 रुपये है, जबकि न्यूनतम एसआईपी निवेश राशि 1,000 रुपये। वहीं न्यूनतम अतिरिक्त निवेश 1,000 रुपये है। इसी तरह न्यूनतम बैलेंस राशि 1,000 रुपये है। बता दें कि न्यूनतम निकासी राशि 1,000 रुपये और एक्जिट लोड निवेश के 10 फीसदी से अधिक की इकाइयों के लिए (365 दिन के अंदर रिडम्पशन पर) 1 फीसदी है। एक्सपेंस रेश्यो 30 सितंबर 2022 तक 0.59 फीसदी (डायरेक्ट प्लान) था।

चेक करें लम्पसम राशि पर रिटर्न
डायरेक्ट-ग्रोथ विकल्प के तहत, इसने 3 और 5 साल में लम्पसम (एक साथ मोटी राशि निवेश करने पर) अच्छे वार्षिक रिटर्न की पेशकश की है। हालांकि, 1 साल में, इसने निगेटिव वार्षिक रिटर्न की पेशकश की है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से निवेश पर 20.19 फीसदी वार्षिक औसत रिटर्न दिया है, जो कि इसके कैटेगरी एवरेज से कम है। वहीं इसने 2 साल में 40.63 फीसदी, 3 सालों में 33.93 फीसदी (इतने रिटर्न से 3 सालों में करीब करीब दोगुना हो जाएगा) और 5 सालों में 18.14 फीसदी रिटर्न दिया है।

चेक करें एसआईपी का रिटर्न
इस फंड ने 1 साल में 5.91 फीसदी रिटर्न दिया है। वहीं 2 वर्ष में सालाना 19.31 फीसदी और 3 वर्ष में 34.97 फीसदी रिटर्न दिया है। इसके 5 साल का सालाना एसआईपी रिटर्न 27.04 फीसदी रहा है। फंड का अधिकांश निवेश इक्विटी में है, जो कि लगभग 94.35 फीसदी है और बाकी 5.65 फीसदी कैश और कैश इक्विवेलेंट इंस्ट्रूमेंट्स में है। इसकी एवरेज मार्केट कैपिटल 11,462 करोड़ रुपए है। फंड ने 75 शेयरों में निवेश किया है। जिन सेक्टरों में इसने निवेश किया है, उनमें मैटेरियल, कंज्यूमर डिस्क्रेश्नरी, रसायन, मेटल एवं खनन, कैपिटल गुड्स, सर्विसेज, टेक, फाइनेंस, कपड़ा, ऑटोमोबाइल, हेल्थकेयर, कंस्ट्रक्शन, कंज्यूमप स्टेपल और एनर्जी शामिल हैं। फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स में कार्बोरंडम यूनीवर्सल, सेंचुरी प्लाईबोर्ड्स (इंडिया), रत्नमणि मेटल एंड ट्यूब्स, गैलेक्सी सर्फैक्टेंट्स और शीला फोम शामिल हैं।