Mutual Fund : ये है 852 फीसदी रिटर्न देने वाला फंड, जानिए डिटेल

नई दिल्ली, जून 13। म्यूचुअल फंड और एसआईपी से सालाना रिटर्न फिलहाल कम मिल रहा है और इससे निवेशक भी चिंतित हैं। रेपो रेट में बढ़ोतरी, बढ़ती महंगाई और कॉरपोरेट्स की प्रॉफिटेबिलिटी में गिरावट के कारण म्यूचुअल फंड मार्केट में अभी अच्छा समय नहीं चल रहा है। हालांकि, म्यूचुअल फंड बाजारों का आकार धीरे-धीरे बढ़ रहा है। इसलिए, निवेशकों को फंड के पोर्टफोलियो की जांच और विश्लेषण करना चाहिए। फिर भी लंबी अवधि में कई म्यूचुअल फंड स्कीमों ने अच्छा रिटर्न दिया है। यहां हम एक ऐसी स्कीम के बारे में बताएंगे, जो 852 फीसदी रिटर्न दे चुका है।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ

इस स्मॉल-कैप फंड ने लंबी अवधि में एसआईपी पर काफी अच्छा प्रदर्शन किया है। पिछले 1 साल में इसका एसआईपी रिटर्न (एब्सॉल्यूट रिटर्न) - 1.34 फीसदी रहा, पिछले 2 वर्षों में इसने 27.33 फीसदी रिटर्न प्राप्त दिया है, पिछले 3 वर्षों में इसने 50.92 फीसदी रिटर्न दिया है, पिछले 5 वर्षों में इसने दिया है 67.06% रिटर्न और पिछले 10 वर्षों में, इसने 239.89 फीसदी रिटर्न दिया है।

सालाना रिटर्न

एसबीआई स्मॉल कैप फंड से वार्षिक रिटर्न - रेगुलर प्लान का एसआईपी रिटर्न पिछले 2 वर्षों में 25.15% और पिछले 3 वर्षों में 28.65% रहा। हालांकि, इक्विटी मार्केट में गिरावट की वजह से पिछले 1 साल में इस फंड के सालाना रिटर्न में 2.47% की गिरावट आई है।

10 साल का रिटर्न

एसबीआई स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान के एब्सॉल्यूट म्यूचुअल फंड रिटर्न को लंबी अवधि में बेस्ट माना जाता है। पिछले 1 साल में ये 9.25% रिटर्न दे चुका है। पिछले 2 वर्षों में 110.16 फीसदी रिटर्न मिला है। पिछले 3 वर्षों में 91.41% रिटर्न दिया है। पिछले 5 वर्षों में 129.69% रिटर्न दिया है और पिछले 10 साल में इसने 851.95% रिटर्न दिया है। पिछले 2 वर्षों में, एसबीआई स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान का वार्षिक रिटर्न 44.97% रहा, जो कि कैटेगरी के औसत 45.74% से थोड़ा कम है। इसके अतिरिक्त, पिछले 3 वर्षों में, इसका वार्षिक रिटर्न 24.14% रहा।

कितना है एक्सपेंस रेशियो

एसबीआई स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान एक स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड एसआईपी निवेश विकल्प है जिसकी एनएवी 99.38 रु और साइज 11830.75 करोड़ रु है। इस फंड का एक्सपेंस रेशियो (ईआर) 2.02% है, जबकि कैटेगरी एवरेज 1.38% है। एक ईआर को म्यूचुअल फंड में निवेश की लागत कहा जा सकता है, जिसे म्यूचुअल फंड हाउस द्वारा निवेशकों से फंड प्रबंधन करने के लिए बतौर चार्ज लिया जाता है।

फंड का पोर्टफोलियो

एसबीआई स्मॉल कैप फंड - रेगुलर प्लान की कुल इक्विटी होल्डिंग 88.61% है, और बाकी 3.04% अन्य क्षेत्रों में निवेश किया गया है। कुल 72 शेयरों में, फंड का मिड कैप निवेश 6.71% है; स्मॉल कैप निवेश 57.04% हैं और 24.86% निवेश अन्य फंडों को आवंटित किया गया है। इस फंड के तहत कोई लार्ज-कैप स्टॉक निवेश नहीं है। फंड की टॉप 10 इक्विटी होल्डिंग्स में एल्गी इक्विप्मेंट्स लिमिटेड, शीला फोम लिमिटेड, वेदांत फैशन लिमिटेड, ब्लू स्टार लिमिटेड, वी-गार्ड इंडस्ट्रीज लिमिटेड, फाइन ऑर्गेनिक इंडस्ट्रीज लिमिटेड, कार्बोरंडम यूनिवर्सल लिमिटेड, लेमन ट्री होटल्स लिमिटेड, नवीन फ्लोरीन इंटरनेशनल लिमिटेड, और शैले होटल लिमिटेड शामिल हैं।