केवाईसी : जानिए कैसे बैंक के पैसे लुटने से बचाता है

बैंक खाताधारकों को देता है जरूरी सुरक्षा

आजकल बैंकों में अक्सर फ्रॉड की खबरें आती हैं। लेकिन अगर सभी का केवाईसी नियम से हो जाए, इस तरह के फ्रॉड पर रोक लग सकती है। केवाईसी इसीलिए जरूरी किया गया है कि अपराधी तत्व के लोग बैंकिंग प्रणाली से छेड़छाड़ न कर सकें। केवाईसी से बैंकिंग फ्रॉड पर रोक लगाने में मदद मिलती है, जिससे खाताधारक की वित्तीय सुरक्षा मिलती है। केवाईसी से अपराधियों अगर नकली पहचान और नकली पते के अाधार पर खाता खोलने कोशिश करेगा तो उसे पकड़ा जा सकता है।

केवाईसी के जरिए क्या जानते हैं वित्तीय संस्थान

बैंक या जहां भी वित्तीय लेनदेन होता है वहां लगभग एक से ही दस्तावेज मांगे जाते हैं। इन दस्तावेजों में आपके नाम की पुष्टि करने वाला दस्तावेज और पते की पुष्टि करने वाला दस्तावेज जरूरी होता है। इन दोनों बातों के समर्थन में लोग कई तरह के दस्तावेज दे सकते हैं। बैंक में खाता खोलने के अलावा लोन लेने, लॉकर लेने, क्रेडिट कार्ड, म्युचुअल फण्ड में निवेश, पोस्ट ऑफिस स्कीम में पैसा निवेश करने पर सहित बीमा आदि लेने पर केवाईसी की प्रक्रिया पूरी करनी होती है। बैंक में अकाउंट खुलवाने के लिए केवाईसी कराना जरूरी है। यदि कोई व्यक्ति केवाईसी प्रक्रिया कराने से मना करता है तो ऐसे लोगों का अकाउंट खोलने से बैंक मना कर सकता है।

KYC के बारे में जानें जरूरी बातें

केवाईसी के लिये कौन-कौन से हैं जरूरी दस्तावेज

केवाईसी के लिए मुख्य रूप से नाम, पता, फोटो और जन्मदिन आदि की जानकारी मूल रूप से ली जाती है। अब इन बातों को पुष्टि के लिए लोगों के पास दस्तावेज देने के कई विकल्प होता हैं।

पहचान के लिए : पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट की कॉपी, वोटर आईडी, आधार कार्ड या बैंक पासबुक की कॉपी चाहिए होती है।

पते का प्रमाण : लैंडलाइन या पोस्टपेड मोबाइल का बिल, बिजली का लेटेस्ट बिल, पासपोर्ट की कॉपी, डीमैट अकाउंट का लेटेस्ट स्टेटमेंट, बैंक पासबुक की नवीनतम फोटोकापी, राशन कार्ड की कापी, वोटर आईडी, मकान मालिक से किराये का समझौता, ड्राइविंग लाइसेंस और आधार कार्ड की कापी को पते का प्रमाण मान लिया जाता है।

क्यों जरूरी है केवाईसी
केवाईसी को आरबीआई के अलावा सेबी और आईआरडीए जरूरी कर चुका है। यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण प्रक्रिया है। बैंक में इस बता से फर्क नहीं पड़ता है कि आप अपने बैंक खातें में बड़ी रकम रखेंगे या कम, लेकिन केवाईसी जरूरी होता है। केवाईसी बैंकिंग सिस्टम का जरूरी और महत्वपूर्ण हिस्सा है। यह धोखाधड़ी और जोखिम को कम करता है।

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