म्‍यूचुअल फंड परफॉर्मेंस कैसे चेक करें?

जिस योजना में आपने निवेश किया है उसका पोर्टफोलियो फंड हाउस वेबसाइट पर उपलब्ध है। हर महीने, फंड हाउस एक फैक्टशीट जारी करता है जो योजना में मौजूद प्रत्येक योजना और पोर्टफोलियो, स्टॉक का विवरण देता है। यह आपको बताता है कि आप इस स्‍कीम की तुलना बेंचमार्क से कैसे कर सकते हैं।

धन प्रबंधकों का मानना ​​है कि म्यूचुअल फंड योजनाओं का प्रदर्शन अलगाव में नहीं देखा जाना चाहिए। किसी योजना के प्रदर्शन को बेहतर ढंग से समझने के लिए, उस श्रेणी में और इसके बेंचमार्क के साथ समान फंड के साथ इसकी तुलना करें। उदाहरण के लिए, निफ्टी टीआरआई या अन्य बड़े कैप फंड के साथ एक बड़े कैप फंड की तुलना करें। कई स्वतंत्र वेबसाइटें योजनाओं के प्रदर्शन को ट्रैक करती हैं। त्रैमासिक, अर्धवार्षिक या वार्षिक आधार जैसे विभिन्न समय के फ्रेम पर प्रदर्शन की समीक्षा करके आप एक ही श्रेणी में सहकर्मियों के साथ-साथ अपनी योजना का प्रदर्शन कर सकते हैं।

प्रदर्शन संबंधी परिवर्तनों के अलावा, कोई भी प्रमोटर परिवर्तन, फंड प्रबंधन या अन्य प्रमुख कर्मियों के परिवर्तनों के लिए नजर रख सकता है। फंड प्रबंधन में कई बार बदलाव से निवेश शैली में बदलाव हो सकता है। नए फंड मैनेजर के स्थान पर होने के बाद निकटतम पोर्टफोलियो देखें। यदि वह शैली बदलता है तो यह चिंता का विषय होना चाहिए। स्वामित्व में बदलाव हो सकते हैं, जैसे एक मौजूदा प्रमोटर दूर जा रहा है या एक नया प्रमोटर आ रहा है। ऐसे परिवर्तनों के संभावित प्रभाव पर अपने सलाहकार से परामर्श लें और अपने पोर्टफोलियो में प्रासंगिक समायोजन करें।

थोड़े समय के दौरान अगर खराब प्रदर्शन दिखता है तो फंड से बाहर न निकलें। यदि फंड मैनेजर नया है तो अपना मूल्य साबित करने और अपने निवेश के उद्देश्य को पूरा करने के लिए कुछ समय दें।

वित्तीय योजनाकारों का सुझाव है कि आप कम से कम 6-12 महीने दें, और फिर भी यदि प्रदर्शन में सुधार नहीं होता है या इसके बेंचमार्क को हराया जाता है, तो फंड से बाहर निकलने पर विचार करें। किसी भी योजना से बाहर निकलने से पहले कर प्रभावों पर भी विचार करें।